Tuvastame kiiresti, kas teie AML, KYC ja riskiprotseduurid vastavad Finantsinspektsiooni, Rahapesu Andmebüroo ja siseaudiitori nõuetele.
Tulemus on struktureeritud vastavusaruanne koos konkreetsete parandussoovitustega.
RAB sobib igale Eestis tegevusluba omavale või taotlevale finantssektori ettevõttele,
kes soovib kiiresti tuvastada vastavuslüngad enne Finantsinspektsiooni või Rahapesu Andmebüroo järelevalvet.
Teenus on eriti kasulik ettevõtetele, kes valmistuvad MiCA tegevusloa taotlemiseks
või vastavad Finantsinspektsiooni ja Rahapesu Andmebüroo esitatud puuduste kirjadele.
Teenust osutab KÄHARI Advokaadibüroo OÜ.
Mida sa saad
Valdkonnad, millele sageli ei pöörata piisavalt tähelepanu
RAB toob välja konkreetsed vastavuslüngad, mida rutiinne enesehindamine tavaliselt ei tuvasta.
■
Top 10 kriitiliste puuduste nimekiri
Mitte üldine hinnang. Konkreetne loetelu sellest, mis ei vasta nõuetele, koos prioriteediga.
■
Kriitiline vs mitte kriitiline
Tead, millega tegeleda kohe ja mida saab hiljem parandada. Ei raiska aega valel asjal.
■
Konkreetsed parandussoovitused
Iga puuduse juurde tuleb soovitus, mis on piisavalt täpne, et seda kohe rakendada.
01
Protseduuride kontroll
Kontrollime, kas teie AML, KYC ja riskijuhtimise protseduurid vastavad
tegelikele järelevalve ootustele. Tulemus ei ole üldine hinnang, vaid
konkreetne nimekiri puudustest koos prioriteedi ja parandussuunistega.
Põhineb Finantsinspektsiooni ja Rahapesu Andmebüroo reaalsel praktikal, mitte ainult seadusel.
02
Testi oma teadmisi
Standardiseeritud hindamisloogika, mis välistab juhuslikud tulemused.
Testid on koostatud Finantsinspektsiooni ja Rahapesu Andmebüroo juhendite alusel ning annavad kohese
ülevaate teie vastavuse tegelikust seisust valitud valdkondades.
Tulemused on struktureeritud ja kasutatavad regulaatoriga suhtlemisel.
03
Parandussoovitused
Tuvastatud puuduste korral saate selged parandussoovitused kohe.
Keerukamatel juhtudel suuname teid KÄHARI Advokaadibüroo vandeadvokaadi
juurde, kes aitab protseduurid korda teha ja regulaatorile vastata.
Kuidas see töötab
Neli sammu
1
Registreerumine
Võtate meiega ühendust ja täpsustate kontrollitavad valdkonnad.
2
Audit
Poolautomaatne süsteem analüüsib teie dokumente ja vastuseid.
3
Aruanne
Saate struktureeritud vastavusaruande koos soovitustega.
4
Nõustamine
Vajaduse korral suuname teid kohe KÄHARI vandeadvokaadi juurde.
Ei. RAB on diagnostikateenus, mille eesmärk on tuvastada vastavuslüngad.
See ei ole õiguslik nõustamine ega asenda vandeadvokaadi nõuannet.
Tuvastatud puuduste kõrvaldamiseks suuname teid vandeadvokaat Viljar Kähari juurde,
kes osutab täielikku õigusteenust.
Poolautomaatne süsteem tagab esialgse hinnangu tavaliselt 24 kuni 48 tunni jooksul
pärast vajalike materjalide esitamist. Keerukamad auditid, mis hõlmavad
suurt hulka dokumente, võivad võtta kauem.
RAB audit on ettevõttesisene diagnostikavahend, mitte ametlik järelevalvedokument.
See aitab teid Finantsinspektsiooni ja Rahapesu Andmebüroo järelevalveks ette valmistada ning tuvastab,
milliseid valdkondi tuleb enne regulaatoriga suhtlemist parandada.
Audit katab AML / CFT protseduurid, kliendi tundmise nõuded (KYC / KYB),
rahapesu riskihinnangu, siseauditit puudutavad nõuded, MiCA kohased
vastavusnõuded, samuti sisepoliitikad ja -protseduurid vastavalt FI
ja RAB kehtivatele juhenditele.
Jah. Kogu teave, mida te meile edastate, on konfidentsiaalne ja
kaetud advokaadi saladuse hoidmise kohustusega. Teenust osutab
ainuisikuliselt vandeadvokaat Viljar Kähari.
Hind sõltub auditeeritavate valdkondade mahust ja ettevõtte suurusest.
Võtke ühendust täpse hinnapakkumise saamiseks.
Jah. RAB audit on eriti kasulik enne Finantsinspektsioonile või Rahapesu Andmebüroole tegevusloa
taotluse esitamist. See tuvastab vastavuslüngad varakult, mis vähendab oluliselt
puuduste kirja saamise riski ja kiirendab menetlusprotsessi.
Iga tuvastatud puuduse kohta saate konkreetse parandussoovituse.
Keerukamatel juhtudel, mis nõuavad õiguslikku sekkumist, suunab
vandeadvokaat Viljar Kähari teid otseselt edasisele nõustamisele.
Eesmärk on, et lahkute auditist teades täpselt, mida ja millises järjekorras teha.
Jah. Auditit saab piirata konkreetse valdkonnaga, näiteks ainult AML protseduuride,
KYC kontrollide või riskihinnangu dokumentatsiooniga. Sellist lähenemist kasutavad
sageli ettevõtted, kes on saanud regulaatorilt puuduste kirja konkreetses valdkonnas.
Jah. RAB on kasulik nii Eestis registreeritud ettevõtetele kui ka välisriigi
ettevõtetele, kes soovivad Eestis tegevusluba taotleda või EL-i piiriüleste
finantsteenuste raames vastavust tagada.
Viljar Kähari on vandeadvokaat, kes on spetsialiseerunud panganduse,
finantsteenuste ja plokiahela tehnoloogia õigusele alates 1999. aastast.
Ta nõustab finantssektori ettevõtteid piiriülestes EL / EMP regulatiivsetes küsimustes,
tegevusloa taotlemises, MiCA vastavuses, ettevõtte juhtimises ning
fintech- ja krüptoettevõtete riskijuhtimises. RAB on Viljar Kähari algatusel
loodud poolautomaatne lahendus, mida osutab KÄHARI Advokaadibüroo OÜ.
Saatke oma siseprotseduurid, põhimõtted ja muud dokumendid e-postiga.
Vandeadvokaat Viljar Kähari analüüsib need ja saadab teile struktureeritud
vastavusaruande.
Mida saata
■AML / CFT põhimõtted ja protseduurid
■KYC / KYB protseduurid
■Rahapesu riskihinnang
■Sanktsioonide kontrollimise protseduurid
■Siseaudit ja kontrolliraamistik
■Muud vastavusdokumendid
Toetatud vormingud: PDF, Word (.docx), Excel (.xlsx)
